在美丽的港城---连云港市，有一地方叫沙河口的地方，它对面山坡上有一天然巨石，远看如和尚打坐，近看似僧人上山，人们都叫它“沙僧石”。
那还是很久很久以前，东海龙宫有位沙将军，他力过千军，武艺超群，为龙王屡建奇功，被封为龙宫护驾将军。他与小龙女自幼一起长大，常在金涛银波中嬉戏，多在珊瑚树间幽会。小龙女爱沙将军诚实勇敢，沙将军爱小龙女温良多情。他们山盟海誓，私定终身。时间如流云，不觉小龙女已身怀六甲。谁知事情被快嘴虾婆知道了，便传到老龙王的耳朵里。龙王气得五脏生火，七窍冒烟，立即把沙将军传至内宫拷问。沙将军知道瞒不下去了，便一五一十地招认自己对小龙女的一片真情。这既论了宫规，又不配门第，龙王盛怒之下，将他推出宫问斩。龙宫内外如房断中梁，似大海决堤，虾兵蟹将慌作一团，只有鼋总兵平时与沙将军交往甚厚，又念其功无数，使冒死向老龙王求情，才使沙将军免去死罪，被贬出宫，锁在花果山下的沙河里。
一晃数月，小龙女已到十月临盆的时候，龙后乘老龙王去南海聚会之机，偷偷地把小龙女送到沙河边。小龙女连忙分开波涛，只见沙将军甲破鳞残被锁河底，心中一镇绞疼，便哭昏在沙将军面前。随着哭声，沙将军看到小龙女面黄肌瘦，肚大腰圆，急得心中像火燎油煎一般，慌得抱起龙女，千呼百唤。小龙女慢慢睁开泪眼，看到沙将军，如梦初醒，那满腹的辛酸变作两股泪水涌出眼帘。他们哭诉着各自别离的情爱。
哭声惊动了花果山上的孙大圣，他来到河边问明白了情况，深为不平。沙将军跪在大圣面前哭求着：“老龙王心狠手毒。如果小龙女在此，必然前来追杀，求大圣千万相救。”大圣拍拍胸脯说：“二位放心，有俺老孙在此，谅那老儿不敢无礼，你们放心回河中去吧，老孙为你们站岗。”龙女和沙将军千恩万谢，回到水中。不一会，龙女竟一胎产下无数的小沙光鱼。说也奇，这些小东西外貌和沙将军一样威严，而性情却和龙女那样温良。他们围在父母身边快乐地游来游去，煞是可爱。只喜得大圣连蹦带跳，抓耳挠腮。
大家正高兴时，老龙王从南海归来，一见此情此景，立即张牙舞爪，吼声震天，恨不得一下把他们全打死。那龙王爪推乌云，口喷烈焰，只听半空中一声炸雷，把龙女打昏在地，沙将军和那些小沙光鱼全被打落河底。孙大圣看在眼里，怒在心中，掣出金箍棒便向龙王打去。龙王架住兵器忙说：“大圣，老夫在此管教不肖之女，与你何干？竟与我动起干戈？”大圣喊到：“老儿，你拆散这恩爱夫妻，要伤害亲生骨肉，还说什么管教，让老孙也管教管教你！”说罢，把金箍棒舞得如风车般只管向龙王打去，龙王只得全力应战。