南北朝时,连州水灾泛滥,民不聊生。慧光和尚游山玩水,寻找天下胜地名川,经过此地。当年,连州居民住地处于湟川和海阳湖之间,像只漂于水上之船。传说秦始皇南征时曾有战船遗弃此处,泊在湟川河岸,越来越大,越来越重,越来越沉,于是便变成一片陆地。当地人便在此地砍伐树木建造房屋,垦荒造田,但摇摆不定,时常泛水成灾。　　土地神知道慧光和尚光临,请求指点迷津。慧光和尚绕城一圈察看,说:“连州是船形之地,三面临水,脚底不牢固,要想平稳、平安,就要在船头上立篙才得以稳固。”土地神问有什么办法。

　　“那就在船头之处建塔镇船吧。”慧光和尚凝思片刻才说道。

　　“那我们就动员居民捐款建塔。”“来不及了,今天不建,明天又有水灾,何不在今晚趁夜深人静之时建好它呢?”那天晚上,慧光和尚吩咐土地神中途不要打扰他,让他专心造塔。只看和尚屈膝盘坐于地,左手竖立嘴前,右手敲木鱼,口中念念有词,半个时辰就从地上冒出一层六角塔。四个时辰过去了,谁知慧光的咒语声随风传到了玉皇大帝耳朵,玉帝拨开云雾用慧眼一看,就怪慧光和尚多事,马上派哪吒下凡捉拿慧光问罪。

　　塔已经建好,还差塔顶没完成呢!这时,土地神看到哪吒气势汹汹下来,心中明白不妙,马上把坐在地上念咒语的慧光一推,大喊一声:“快走!”慧光打了个趔趄,向前一跳就到了船舷边,船的重心就往南倾,地面之水就往南倾流,塔没有了顶而有些倾斜。

　　慧光和尚被哪吒擒住。他嘱托土地神:天机不可泄露,否则塔要倒的。百姓看到一夜间冒出一座塔,肯定会好奇乱猜。你可以胡乱编一个故事应付一下世人。

　　后来就有了这样一个传说:有一位仙人慧光与一位土地公斗法,各人分别要在一夜间建好一座宝塔和一条花街,将近五更时,仙人的宝塔已建好九层,就差塔顶了,而土地公的花街却未完工。聪明的土地公便模仿雄鸡报晓,仙人一听以为天亮,还没有安放塔顶就飞上九天……

　　从此以后,连州城就平稳下来,从不发生严重水灾了。人们为了纪念建塔之人,就称之为“慧光塔”。